<ファクタリング会社選び>ライジング・インベストメントマネジメントの概要とメリット・デメリット

資金調達にファクタリングの決用を検討されている方にご参考情報です。ファクタリングを成功させるには「会社選び」が最も重要です。手数料などの条件を良くすることはもちろん、悪徳なファクタリング会社の詐欺手口に騙されないためには、そもそもの会社選びが重要です。

今回はファクタリング会社の1社である「ライジング・インベストメントマネジメント」を取り上げます。ライジング・インベストメントマネジメントのファクタリングサービスの特徴から、メリット・デメリットまでご紹介します。

ライジング・インベストメントの会社概要

最初にライジング・インベストメントマネジメントの会社概要から確認しておきましょう。「健全」・「安心」の会社なのか、悪徳ファクタリング会社なのか、重要なポイントです。

<基本的な会社データ>

＊2020年7月時点の当社公表情報をもとにしています。

ライジング・インベストメントマネジメントは2013年に設立された「ファクタリング会社」です。業界自体の歴史が浅いファクタリング業界においては、中程度の業歴の長さと言って良いでしょう。

会社情報として公表されている内容は、「最低限度」と言ったところでしょうか。資金調達に利用する「金融会社」であることを考えれば、「従業員数」や「資本金」などの情報も欲しいところですが、これらの情報は開示されていません。

ファクタリングサービス

ライジング・インベストメントマネジメントは「ファクタリング」をメインとしてサービスを提供しています。ライジング・インベストメントマネジメントのファクタリングサービスの特徴について解説していきましょう。

<ファクタリング特徴>

安心して利用できる会社

ライジング・インベストメントマネジメントは、業歴で約5年となり、ファクタリング実績も多数あり、「安心して利用できる会社」と言って良いでしょう。ライジング・インベストメントマネジメントは、ファクタリングメインの会社ですが、「在庫買取」、「不動産業」なども取り扱っています。

貸金業免許が必要な「融資」は取扱っていませんが、免許不要で行うことのできる「資産買取」の範囲内で業務を行っているようです。

東京メイン/全国対応可能

ライジング・インベストメントマネジメントは東京都中野区に本店を置く、ファクタリング業界の中堅規模の会社と言えます。ライジング・インベストメントマネジメントの公式ホームページでは、「全国対応可能」とされています。

しかし、ライジング・インベストメントマネジメント自体は規模もそれほど大きくなく、営業所も東京都内にしか無いため、東京都以外の方にはやや利用しにくいファクタリング会社と言えます。

ファクタリング会社のなかには、全国に複数の支店を持つ会社や、地域に特化した会社もありますので、地方圏でファクタリングをご利用希望の方は、そちらを利用するのが無難と言えるでしょう。

▼ビートレーディング

＊ビートレーディングは全国に支店あり！

<関連：地域別ファクタリング会社>

東京都内/関東/東北地方

中部地方/近畿

中国地方/九州

3社間ファクタリングメイン

ライジング・インベストメントマネジメントは、取引先への通知不要/同意不要の「2社間ファクタリング」も取り扱い可能なファクタリング会社です。そのため、利用できる方の対象はかなり広くなります。

しかしながら、ライジング・インベストメントマネジメントでは、メインとして取り扱っているのは、「3社間ファクタリング」であり、取引先への通知・同意を得るタイプの方式となります。

個人事業主は利用不可

ライジング・インベストメントマネジメントのファクタリングサービスは「法人限定」の取り扱いとなります。そのため、残念ながら個人事業主/自営業者の方は利用できません。一般的に、個人事業主/自営業者の方が、社会的な信用力を低く評価されがちです。

そのため、ライジング・インベストメントマネジメントでも個人事業主/自営業者のファクタリングを取り扱っていないようです。個人事業主/自営業者の方も、ファクタリング会社次第では、ファクタリングサービスを利用できます。

個人事業主/自営業者がファクタリングを希望するなら、「ビートレーディング」がおすすめです。ビートレーディングでは、少額の資金調達から大規模に至るまで、法人/個人事業主に関わらず利用可能です。

<関連記事：個人事業主のファクタリング>

個人事業主が即日でも利用できるファクタリング会社と利用時のポイント！失敗しない資金調達方法のご紹介

即日の資金調達も対応可能

ライジング・インベストメントマネジメントでは、最短即日となる資金調達も可能です。但し、即日資金調達の場合は、原則、2社間ファクタリングとなります。

ライジング・インベストメントマネジメントが得意とする「3社間ファクタリング」では、即日の資金調達は困難となります。3社間ファクタリングの場合、売掛金の支払先に対する通知や同意を得るなどの手続きが必要となりますので資金調達に時間がかかります。

赤字・債務超過は可能

ライジング・インベストメントマネジメントでは、赤字・債務超過・リスケ中・税金滞納中でも、ファクタリングの取り扱いを可能としています。

そのため、銀行融資の審査に落ちてしまった方や、税金が支払えないため、銀行融資に申込ができないといった企業でも利用することができます。ライジング・インベストメントマネジメントには、比較的、幅広い方が利用できる可能性があります。

審査手数料が必要

ライジング・インベストメントマネジメントでは、本申込を行うと、売掛債権の対象会社1社毎に審査手数料として5,000円が必要になります。審査手数料を請求するのは、ファクタリング会社のなかでも、かなり珍しい部類であり、その分、ファクタリングを利用するコストが高くなってしまいます。

さらに、審査手数料の5,000円に関しては、ファクタリングによる資金調達前に請求されることもあります。審査手数料が必要になるのは、ライジング・インベストメントマネジメントのデメリットと言わざるを得ません。

ビジネスローンも検討

今回は、ライジング・インベストメントマネジメントの売掛債権買取サービス（ファクタリング）をご紹介しました。ファクタリングは中小企業、個人事業主にとって、有力な資金調達方法となりますが、売掛債権がないと資金調達に利用できません。

売掛債権をお持ちで無い中小企業や個人事業主/自営業者が資金調達を行うなら、「ビジネスローン」がおすすめです。

ビジネスローンとは、ノンバンクが、「比較的簡易な審査」で、「担保不要・第3者保証人不要」で貸出を行う融資商品です。ビジネスローンを活用すれば、売掛債権を保有していない中小企業や、個人事業主でも即日資金調達できる可能性があります。

　ビジネスローンのご紹介

<関連記事：ビジネスローンのご紹介>

ビジネスローンとは？経営者や個人事業主が知っておくべきメリット・デメリット

その他のおすすめファクタリング会社

ライジング・インベストメントだけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びの参考にされてみてはいかがでしょうか。

三共サービス

ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。（三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください）

三共サービスのおすすめ度：SS+

三共サービスの調達可能額上限は1億です。

三共サービスの特徴

三共サービスは、業歴も19年（2019年3月時点）と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。

三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。

3社間ファクタリングで、1.5％～

2社間ファクタリングでも5.0%～

これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。ファクタリング会社を比較するうえで、やはり重要なポイントになるのは「ファクタリング手数料の水準」でしょう。更に、三共サービスは、全国対応、出張買取りが可能なファクタリング会社です。全国どちらの企業でも相談が可能です。

なお、三共サービスではスピード査定が可能ですが、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。スピードが速く、即日資金調達可能を謳うファクタリング会社に比較すると、その点のみがデメリットとも言えます。

三共サービスへのご相談・申込

三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。

＊三共サービスは無料で相談・見積もり出来ます

そして、移動後すぐに表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択（クリック）してください。お電話の際には、画面に表記されている「お問合せコード（アルファベット3文字）が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。

WEB申込時に表示される「8項目程の項目」に入力して送信すると、追って担当者から連絡が来ます。お急ぎの場合や、翌日になっても電話連絡が来ない場合は、こちらから電話確認するのが良いでしょう。

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ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。

おすすめ度：S

ビートレーディングの調達可能額上限は非公表です

ビートレーディングの特徴

他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。

さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。

ビートレーディングのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

①日本全国ファクタリング可能

②無料のスピード査定可能

③ファクタリング会社としての認知度No１

④契約件数全国トップクラス（同社調べ）

⑤ファクタリングの顧客満足度No1（同社調べ）

⑥小口から大口までのファクタリングに対応

⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能

⑦2社間ファクタリング可能

知名度・実績のあるファクタリング会社をお探しなら「ビートレーディング」がおすすめです。

ビートレーディングへの相談・申込

ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。もちろん、スピード査定、見積もりは無料です。相談するにあたっては、以下のリンクから公式ホームページに移動してください。

公式ホームページに移動後、「急を要する場合」でなければ、「WEBからのお問合せ」がおすすめです。「WEBからのお問合せ」をクリックしてください。

その後表示される10項目程（ご希望金額・売掛金の額・会社名（個人事業主なら屋号・個人名など）・連絡先）を入力して送信すれば、内容に沿った担当者から折り返しの連絡がもらえます。

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MSFJ

MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。

おすすめ度：A

MSFGの調達可能額上限は5,000万円です。

MSFJの特徴

MSFJの特徴はファクタリング手数料比率が明確であり、業界トップクラスに低い水準でもあるため、安心して利用しやすいことです。MSFJのファクタリング手数料の基準は以下となります。

<MSFJの特徴>

MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8％です。もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。このMSFJのファクタリング手数料率の水準は業界トップクラスです。

さらに、ファクタリング会社のなかで、手数料率の上限を示している会社はMSFJを除いてほとんどいません。手数料率の上限を示しているのは、MSFJがかなり信頼できる会社の証拠と言えるでしょう。

MSFJへの申込・相談

MSFJへの相談は以下のリンクから公式ホームページに移動します。

トラスト・ゲートウェイ

九州、特に福岡で事業を行っている事業主におすすめなファクタリング会社が、トラスト・ゲートウェイです。トラスト・ゲートウェイをご利用出来るのは「法人企業」となります。法人であれば、創業1年目からでもご利用できます。

トラスト・ゲートウェイの特徴

トラスト・ゲートウェイのように、ファクタリング会社の中で、九州に地盤を持っている会社はあまりいません。やはり、関東圏に本社を置くファクタリング会社が多いのですが、遠方のファクタリング会社より、近くの会社を利用した方が相談もしやすいものです。

トラスト・ゲートウェイは、他のファクタリング会社と比較しても、遜色の無い、優良なファクタリング会社です。九州で事業を行っている方には企業には、是非おすすめです。

トラスト・ゲートウェイの特徴を整理すると以下となります。

①リピート率98％の満足度

②最短1日のスピード査定

　→　その後、95％が申込に至る好条件

③担保・保証人不要

④50～5,000万円までのファクタリングに対応

⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中

⑥九州エリアトップクラスの買取率

⑦取引先への通知不要

九州でファクタリング会社をお探しならトラスト・ゲートウェイがおすすめです。他のファクタリング会社と比較しても遜色なく、地域密着のファクタリング会社ですので、安心して相談できます。

トラスト・ゲートウェイのご相談

トラスト・ゲートウェイはスピード査定・最短1日で資金調達ができるファクタリング会社です。トラスト・ゲートウェイへのご相談は以下のサイトリンクをクリックしてください。公式ホームページに移動します。

ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。その後、しばらくすると、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。

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ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントの特徴

ジャパンマネジメントのファクタリングの手数料率は 3.0％～です。前述したファクタリング会社と比較すると、やや高めの手数料料率ですが、ファクタリング業界の中では、かなり低めの水準です。

相見積もりを行う際には、是非、加えておきたいファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

① 最短即日で資金調達可能

② 全国対応（出張買取OK）

③ 保証人・担保不要

④ 顧客満足度に自信あり（経営アドバイス、アフターフォローに自信あり）

⑤ 個人事業主のファクタリング利用も受付中

ジャパンマネジメントへの相談

ジャパンマネジメントへ相談・申込するには、以下のリンクをクリックして、公式ホームページへ移動してください。

　こちらをクリック

①移動後、表示されたページにて、「ファクタリング無料診断」をクリックして下さい。

②10項目程の問い合わせ欄が表示されますので、入力して「上記内容で診断/お問合せする」をクリックします。

③その後、専門の担当者からご連絡があります。

お電話での問い合わせも可能ですが、「至急」で無い場合は、上記で先に連絡しておく方が無難です。専門の担当者から連絡がもらえますので、その後の相談がスムーズに行えます。

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えんなび

えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。ファクタリング手数料率は最低5.0％～ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。

但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。

まとめ

ライジング・インベストメントマネジメントは、東京都内に本店を置く、中堅規模のファクタリング会社です。業歴は5年目であり、ファクタリング業界のなかでも、中程度の業歴といったところでしょう。

ライジング・インベストメントマネジメントは、日本全国のファクタリングに対応していますが、支店/事業所は東京都内のみとなります。そのため、地方案件に対しては出張対応、もしくは利用者が東京に来店する必要があり、費用が高額になってしまいます。

ライジング・インベストメントマネジメントでは、個人事業主のファクタリング利用が不可となっています。個人事業主のファクタリング利用が出来ないのは残念なところでしょう。

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