トラストゲートウェイのファクタリングは利用しても大丈夫！？特徴とメリット・デメリットを分析

福岡に本店を置くファクタリング会社「トラストゲートウェイ」の利用に関するおすすめ度合いを調査しました。

ファクタリングを行う際には会社選びが重要です。間違ったファクタリング会社を選んでは高すぎる手数料や、資金調達に時間がかかるなど問題が発生するかもしれません。

トラストゲートウェイの特徴や、メリット・デメリット、口コミ・評判などをご案内します。

ファクタリングとは？

ファクタリングについて良く知らないという方はファクタリングの仕組みについて確認しておきましょう。

ファクタリングとは売掛債権を売却することによる資金調達方法です。

ファクタリングは売掛金をファクタリング会社に売却することで、本来の回収期日前に資金を受け取ることができるのが特徴です。

ファクタリングは借入ではありませんので、審査基準も銀行融資とは異なります。

そのため、銀行融資の審査に落ちた方でも、ファクタリングなら利用できるという可能性は十分にあります。

実際、ファクタリングは赤字、債務超過、リスケ中といった状況でも利用が可能です。

ファクタリングの仕組みをもっと詳しく確認したい方は以下の関連記事をご参考ください。

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また、ファクタリングではなく、借入による資金調達を希望されている方にはビジネスローンも良いでしょう。

融資審査に通らない、もしくは融資を相談しているような時間が無く、つなぎ資金としてファクタリングを利用したいという方にはファクタリングが適しています。

ビジネスローンを詳しく知りたい方は以下の関連記事をご確認ください。

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トラスト・ゲートウェイの会社情報

トラストゲートウェイは福岡県に本店を置くファクタリング会社です。

そのため、全国的なファクタリング対応も可能ですが、原則、「九州」のファクタリング案件に積極的に取り組んでいます。

トラストゲートウェイは九州エリアに特化したファクタリング会社として営業しています。そのため、営業所も福岡のみに置いています。

トラストゲートウェイ基本データ/2020年10月時点

九州エリアならトラストゲートウェイ

トラストゲートウェイのファクタリングサービスは九州エリアに力を入れています。

そのため、九州特化型のファクタリング会社としてトラストゲートウェイの認知度は高く、九州エリアでファクタリングを利用するなら必ず選択股に含めておきたい会社と言えます。

また、トラストゲートウェイも同時に九州内の案件であれば、他のファクタリング会社に「負けない」という強い想いを持って営業しています。

そのため、九州エリアで事業をされている方なら、是非、トラストゲートウェイにも相談されてみるのがおすすめです。

トラスト・ゲートウェイでは、交通費は資金調達者側負担となりますが、九州エリア内の資金調達者の事業所へ、出張査定・出張買取りも行ってくれます。

そのため、ファクタリングを活用したいが、ファクタリング会社に出向けないと言う多忙な事業主もファクタリングを利用できます。

活用できるのは法人企業

トラストゲートウェイのファクタリングサービスを利用できるのは、「売掛金を保有する」、「法人企業」のみとなります。

ファクタリングは売掛金を期日前に資金化する方法ですので、売掛金をお持ちでない方は対象になりません。

また、ファクタリングの対象となる売掛金は、「法人企業」向けの売掛債権であり、かつ、「支払いの遅延が起きていない」ものが対象となります。

既に入金が遅れてしまっているものや、個人（個人事業主）に販売した売掛金は対象となりません。

残念ながら、トラスト・ゲートウェイでは、個人事業主のファクタリングは、積極的には取扱っていません。

法人企業であれば、まだ決算書を作成していない、設立1期目の企業であっても利用できます。

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トラストゲートウェイのファクタリング条件

トラスト・ゲートウェイのファクタリングにはメリット・デメリットがありますので、相談・申込前に、良く理解しておくのが良いでしょう。

なお、トラストゲートウェイのホームページには、以下の6つの特徴が掲載されています。

これらの特徴も交えてご説明します。

トラスト・ゲートウェイの特徴

（注）2社間ファクタリング・債権譲渡登記に関する詳細は以下をご確認下さい。

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• ファクタリングの債権譲渡登記とは？

リピート率98％

トラスト・ゲートウェイのファクタリングサービスを利用された方が、再度、トラスト・ゲートウェイを利用された割合は98％です（トラスト・ゲートウェイ公表数値）。

リピート率は、実際にトラスト・ゲートウェイを利用された方の、満足度の高さを表す数値です。98％というのは、他のファクタリング会社と比較してもかなり高い数値です。

但し、このリピート率98％というのはトラストゲートウェイの公表数値であって、事実かどうかの確認はできません。

信用できる数値かどうかは解りません（むしろ高すぎる感もあります）ので、参考程度としておくのが良いでしょう。

審査通過率95％

トラストゲートウェイの審査通過率は95％だと公表されています。

ファクタリングを利用される方のなかには「銀行融資の審査に落ちた」、「緊急の資金調達で急いでいる」という方が多くいます。

加えて、債務超過、赤字、リスケ中といった方からの申込も多くなりがちです。

そのなかで、審査通過率95％というのは、トラストゲートウェイが柔軟な審査対応で、最大限利用希望者の申込に応えていることを意味します。

審査に通りやすい、利用しやすいファクタリング会社は非常に有難い存在ですので、トラストゲートウェイの大きなメリットと考えて良いでしょう。

新規契約時に3万円キャッシュバック

2020年9月現在、トラストゲートウェイでは、初めて当社と契約される方限定のキャッシュバックキャンペーンを実施しています。

実際に契約に至った段階で「3万円のキャッシュバック」を受けることができます。

こういったキャッシュバックキャンペーンがあるのも利用者にとって嬉しいサービスと言って良いでしょう。

九州エリアトップクラスの実績

トラスト・ゲートウェイは九州エリア内のファクタリングでは、トップクラスの買い取り実績を有しています。

トラストゲートウェイに相談されてから、条件提示を受けて、実際にファクタリング申込に至る割合は95％以上と言われています（トラスト・ゲートウェイ公表数値）。

つまり、トラストゲートウェイに提示された買取条件に満足する方が多いということを意味します。

もちろん、相談者のなかにはトラストゲートウェイだけでなく、他のファクタリング会社にも並行して相談している方は多くいるはずです。

そういった比較、検討されている方がいるにもかかわらず、これだけ高い申込率を維持しているというのは、トラストゲートウェイの条件が良いことを意味します。

申込率の高さは、トラストゲートウェイから提示される条件に対する納得感の高さ、競争力を示しています。

なお、こちらの95％という申込率もトラストゲートウェイの公表数値であることは留意しておきましょう。

トラストゲートウェイのホームページでは、当社が九州エリアで選ばれる理由として、「安心の対面契約」「手ごろなファクタリング手数料」「スピード契約」があげられています。

これらのトラストゲートウェイの特徴も解説していきましょう。

対面契約が原則

トラストゲートウェイでは申込～契約までの手続きにおいて、原則として「対面」による契約が必須となっています。

対面契約が必要となることにはメリット・デメリットそれぞれがあります。

時間が無い、忙しい経営者にとって対面契約は手間がかかりますので避けたいと思われる方もいるでしょう。

しかし、ファクタリング会社がどういった会社なのか解らず不安を感じるという方には、対面で説明を受けてから契約を行うトラストゲートウェイの方式は安心して利用できるものです。

また、契約時に契約内容や、条件について対面で説明してもらえるのも助かります。

対面契約が望まれるならトラストゲートウェイはおすすめです。

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ファクタリング手数料

トラストゲートウェイのファクタリング手数料は、最低3.0％～からです。

さらに、トラストゲートウェイでは取り扱い金額ごとのファクタリング手数料の目安（利用実績）が以下のように公表されています。

トラストゲートウェイのファクタリング手数料目安

ファクタリング手数料の詳細を公表せず、最低取り扱い手数料だけを公表しているファクタリング会社が多い中で、かなり詳細に手数料水準を公表している点は評価できます。

ここまでファクタリング手数料の目安が解っていると、安心してトラストゲートウェイへの相談・申込が可能でしょう。

なお、トラストゲートウェイでの取引実績がない方、2社間ファクタリングを利用する場合がファクタリング手数料も高くなってしまい、この時には10％～になることもあります。

ファクタリング手数料を低く抑えるのであれば、3社間ファクタリングを活用したり、少額からファクタリング実績を作っておくことが大切です（売掛先の信用力でもファクタリング手数料は異なります）。

「最低手数料のファクタリング手数料3.0％～」とはファクタリング業界全体の中でも低めの水準にあたります。

トラストゲートウェイのファクタリング手数料は、他社に比べても低めですので、上手く活用しましょう。

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スピード査定・即日買取に対応

トラストゲートウェイのファクタリングは、50万円～5,000万円までの範囲なら最短即日での資金化も可能です。

加えて、初めてトラストゲートウェイを利用する方でも、最大1,000万円までのファクタリングを行うことができます。

トラストゲートウェイの平均的な所要期間としては、申込～資金化までで3営業日程度でファクタリングが行われているようです。

トラストゲートウェイの申込の流れは、インターネット経由から「事前査定」を行い、事前査定を通過すると、正式書類を提出して、正式審査が行われます。

なお、トラストゲートウェイの事前査定は無料ですが、正式審査を行う場合には、審査料が必要となります（売掛金1社あたり5,000円）。

2社間ファクタリング可能

ファクタリングには2社間ファクタリングと、3社間ファクタリングという2つの方式があります。

簡単に言えば、2社間ファクタリングは、売掛先に、売掛金の売却を通知しないファクタリング方法です。

売掛先にファクタリング契約のことを伏せたままで、ファクタリングが行われます。

契約の当事者がファクタリング利用者とファクタリング会社だけですので、2社間ファクタリングと呼ばれます。

一方、取引先に事前同意を得て行うファクタリングは3社間ファクタリングと呼ばれます。

売掛先にファクタリング利用を通知するため、3社間ファクタリングでは、売掛先がファクタリング利用者の信用に不安を持つ懸念があります。

ファクタリング利用者、ファクタリング会社、売掛先の3社で行うため、3社間ファクタリングと呼ばれます。

ファクタリング利用者のなかでは売掛先に知らせることなくファクタリングを利用したいという方が多いのですが、2社間ファクタリングに対応していないファクタリング会社（主に銀行系列のファクタリング会社など）もあります。

トラストゲートウェイでは「2社間ファクタリング」も取り扱い可能です。取引先に知らせずにファクタリングを利用できますので、信用不安などの問題が起こりにくいのが2社間ファクタリングのメリットです。

なお、2社間ファクタリングにはデメリットもあります。

ファクタリング手数料で比較すると、一般的に3社間ファクタリングより、2社間ファクタリングが高くなります。そのため、取引先への通知・事前同意を行うことに問題がないのであれば、3社間ファクタリングの利用も検討されてみるのが良いでしょう。

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買取り可能金額が最大5000万円

トラストゲートウェイのファクタリングでは、50万円から最大5,000万円までの買い取りが可能です。

ファクタリング会社のなかでは、中程度の規模のファクタリングに対応できる会社と言えます。

ただし、トラストゲートウェイでは、初回ファクタリング利用時に関しては1,000万円が最大買取金額になります。

継続的にトラストゲートウェイと取引することで、利用者の信用度が高くなっていくことで5,000万円までの買取が可能となります。

また、トラストゲートウェイのように、50万円という小口のファクタリグに対応できるのは、中小企業など企業規模の大きくない希望者でも、使いやすいメリットとなります。買取可能金額でトラストゲートウェイを見た場合、利用しやすいファクタリング会社と言って良いでしょう。

赤字・債務超過も可能

さらに、トラストゲートウェイでは、赤字・債務超過・税金滞納・リスケ中の方でもファクタリング申込可能です。

トラストゲートウェイのファクタリング審査では、売掛先の信用力が重要です。そのため、売掛先の信用力が高ければ、資金調達希望者自体は赤字・債務超過でも利用できるのです。

実際、トラストゲートウェイの審査通過率は95%という情報もあります（当社公表値）。

トラストゲートウェイは、ファクタリングを利用できる方の範囲が広いというメリットがあります。

トラストゲートウェイのデメリット

ここまでトラストゲートウェイのメリットと言える強みについて説明してきました。しかし、やはりデメリットもありますので留意しておいた方が良いでしょう。

業歴が短い

トラスト・ゲートウェイの設立は、平成29年2月です。設立からまだ3年という業歴の短さです。

但し、ファクタリング業界は、そもそも業歴の短い会社が多く、最も長い企業でも6～8年程度となります。

そのなかでも、トラストゲートウェイの業歴は短い方と考えられ、業歴の短さはデメリットと言えるでしょう。

なお、トラストゲートウェイは、業歴は短いですが、九州エリアを主として積極的な営業を行っていることから、相応に知名度は高くなっています。

ファクタリング対応エリアが限定

トラストゲートウェイのファクタリング可能エリアは九州です。

福岡のみに店舗を有する会社ですので、他の地域への営業には積極的ではありません。

そのため、九州以外で事業を行っているファクタリング利用者には利用しにくいと言って良いでしょう。

トラストゲートウェイのファクタリング利用時には、正式審査の過程で「面談」が必要です。

初回利用時の面談は省略することができません。

遠方にあるファクタリング会社を利用すると、わざわざ出向く必要があったり、出張対応してもらっても交通費の負担を求められることにもなります。

そのため、九州に拠点のない利用者の無い場合、トラストゲートウェイ以外のファクタリング会社を探した方が良いでしょう。

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相談無料・10秒簡易診断も利用可能

トラストゲートウェイにファクタリングの相談・事前査定依頼するのは無料です。

「事前査定」というのは、簡単な質問に答えて、ファクタリングを利用できそうかどうかを判定してもらえるものです。

トラストゲートウェイでは正式な申込を行って、正式審査してもらうには売掛先1社につき、5,000円の審査料が必要となるのですが、簡易診断までは無料で利用できます。

無料でできるトラストゲートウェイへの相談を有効活用しましょう。

トラストゲートウェイのおすすめ度は？

トラストゲートウェイのファクタリングサービスについて解説してきました。

以上を整理すると、「九州でファクタリングを希望する方にはトラストゲートウェイはかなりおすすめ」と言って良いでしょう。

九州に本店を置くファクタリング会社は多くありません。

そのため、九州近隣で面談ができ、利用しやすいファクタリング会社を探すのも容易ではありません。

加えて、トラストゲートウェイはファクタリング手数料の目安などの情報も公開されており、安心して利用できるファクタリング会社と考えて良いでしょう。

但し、ファクタリング会社選びには「相見積もり」が必須です。

3～4社程度のファクタリング会社から同時に条件提示を受けて比較するようにしましょう。

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トラストゲートウェイが適する方

以上の結果を整理して、トラストゲートウェイのファクタリングが適する、おすすめの方をまとめてみました。

以下の項目にあてはまる方はトラストゲートウェイのファクタリングが適していると考えられます。あてはまる項目数が多いほど、トラストゲートウェイとの相性が良くなります。

1. 九州で営業する法人企業
2. 銀行融資以外の資金調達方法を確保したい
3. 現在の資金調達方法だけでは不安
4. （遅延の無い・法人企業向けの）売掛金がある
5. 利用中のファクタリング会社の条件（手数料など）に不満
6. 必要な資金調達は50～5,000万円
7. 急いで資金調達したい

トラストゲートウェイへの相談・申込

トラストゲートウェイに相談・申込するには、以下のリンクから行って下さい。

公式ホームページに移動後、画面中央の「メールでのお問合せはこちら」を選択して必要事項を入力してください。

まずは、簡単な「事前査定」が行われ、そのうえで専門の担当者から連絡がきます。

「至急」の必要がないなら、WEBから必要情報を入力するのが良いでしょう。内容に応じた担当者から連絡がもらえ、相談がしやすくなります。

なお、トラストゲートウェイへの相談・事前査定は無料です。

ファクタリングの手順

トラスト・ゲートウェイでファクタリングを実施する場合の、基本的な流れは以下の「5ステップ」です。

1 ステップ　相談

インターネットからご相談で必要な情報を伝えます。

必要な期日や、金額、売掛金の保有状況などを伝えます。

2 ステップ　申込

トラストゲートウェイの担当から連絡があり、サービス内容などの説明が行われます。内容に納得すると申込に進みます。

3 ステップ　必要書類提出

審査に必要となる書類を準備して、郵送・FAX・持参などで提出します。

資金化を急ぐ場合は、こちらがポイントとなります（詳細後述します）。

4 ステップ　正式審査

トラストゲートウェイでの審査です。終了後連絡がきます。

5 ステップ　契約

契約後、ファクタリング代金が入金されます。

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トラストゲートウェイで必要な書類

トラストゲートウェイにファクタリングで、申込後、正式審査・条件提示を行ってもらうために必要な書類は以下となります。

急を要する場合には、申込書類を素早く準備することが必須条件となります。以下の書類を先に準備しておくと時間が短縮できます。

必要書類の一覧

おすすめファクタリング会社

トラストゲートウェイだけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。

当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びの参考にされてみてはいかがでしょうか。

三共サービス

ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。（三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。

個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください）

三共サービスは、業歴も19年（2020年2月時点）と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。

三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。

• 3社間ファクタリングで、1.5％～
• 2社間ファクタリングでも5.0%～

これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。

ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。

他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。

口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。

他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。

ビートレーディングはファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。

さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。

「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。

MSFJ

MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。

5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。

さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。

MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8％です。

もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。

ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。

えんなび

えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。

ファクタリング手数料率は最低5.0％～ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。

但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。

ファクタリングとは？

最後に、ファクタリングに関する基本情報をご説明します。

ファクタリングなら、既に良く知っているという方は、飛ばして頂いて問題ありません。

ファクタリングは、近年、注目度が高まっている資金調達方法です。

しかし、ファクタリングは借入とは違います。

ファクタリングは、「売掛債権の売却」になります。

ファクタリングは、回収期日前の売掛債権を、先に資金化する方法です。

資金調達日から売掛債権の回収までの期間はファクタリング会社が立て替えることになります。

ファクタリングは銀行などが行う手形割引に、非常に似ていますので、銀行の手形割引と対比して考えると理解しやすくなります。

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ファクタリングと手形割引は良く似ていますが大きな違いもあります。

ファクタリングと手形割引の最も大きな違いは「償還請求権」の有無です。

手形割引は、取引先が倒産して支払いが出来なくなった時に、資金調達者が銀行から手形を買い戻さなくてはいけません。

それに対して、ファクタリングでは、ファクタリング会社がリスクを負いますので、買い戻す必要はありません。

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まとめ

トラストゲートウェイは、九州に特化したファクタリング会社として、近年、知名度を高めているファクタリング会社です。

営業拠点は福岡にありますので、九州で事業を行っている方には、申込・相談・面談が行いやすく、交通費などの費用を削減できるのも特徴です。

トラストゲートウェイは出張査定・スピード査定も可能です。初回利用時でも1,000万円までのファクタリングが可能ですので、九州でファクタリングをお考えなら、トラストゲートウェイに相談してみましょう。

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