JTCのファクタリングを徹底解剖！！JTCの情報なら最も詳しい解説です

ファクタリングによる資金調達を考えている方に、是非、併せてご検討いただきたい優良ファクタリング業者「JTC」をご紹介させていただきます。

JTCはファクタリングの取り扱い実績が豊富で、顧客満足度の高いファクタリング会社です。

JTCでファクタリングを利用するメリット・デメリットを完全解剖して解説します。

現在、JTCへのご案内は休止中です。

ファクタリングをご検討の方は、以下からファクタリング会社の比較、ご紹介ページに移動をお願いいたします。

≫ファクタリング会社の比較ページ

JTCとはどんな会社？

JTCは愛知県名古屋市に本店を置くファクタリング専門会社です。

JTCの本店所在地は愛知県で、東京にも営業所も構えています。

JTCの業歴は設立後4年（平成25年6月設立）です。業歴はやや短めですが、そもそもファクタリング業界自体が、近年成長中の業界であり、10年程度の業歴があれば最古参とも言われる業界ですので、極端に短いわけではありません。

<JTC基本データ/2019年3月時点>

JTCのファクタリング特徴

JTCのファクタリングには様々なメリットがありますので、以下に整理してご紹介しましょう。

＜JTCの特徴まとめ＞

JTCは全国対応可能

JTCのファクタリング可能地域は全国です。全国対応可能なファクタリング会社ですので、どの地域で営業されている方でも安心して相談できます。ファクタリング会社の多くは、東京本社から全国対応しています。

それに対し、JTCは東京・愛知に拠点を構えており、東西への営業拠点を有していることは、強みになります。

JTCは、「交通費は顧客側負担（実費請求）」となりますが、顧客住所への「出張査定・出張買取り」が可能なファクタリング会社です。忙しくて、ファクタリング会社に行けないという方でも利用可能です。

JTCをご利用できる方

JTCのファクタリングサービスを利用できるのは、以下の条件を満たす方です。

① 法人企業(個人事業主はご利用できません)

② 年商7,000万円以上

③ 売掛金を有している

＊個人事業主、年商7,000万円の法人企業が利用できるファクタリングは以下でご紹介しています。

＜関連記事：個人事業主が利用できる会社＞

個人事業主が即日でも利用できるファクタリング会社と利用時のポイント！失敗しない資金調達方法のご紹介

リピート率98％?

JTCのファクタリングに対する顧客のリピート率実績は98％です（JTC調べ）。リピート率というのは、一度、JTCでファクタリングを利用した方のうち、JTCで2度目のファクタリングを利用した方の割合です。

98％のリピート率は驚異的な数値と言えるでしょう。しかし、このリピート率98％とはあくまでもJTCの公表数値であって、真偽については確認しようがありません。むしろ、高すぎるリピート率であって疑わしいと思われる成果だと考えられます。

こういったリピート率の公表数値についてはあくまでも参考程度にとどめておくのが良いでしょう。

JTCのスピード査定

JTCのファクタリングはスピード査定が可能です。インターネット経由でのご相談・簡易無料査定で、最短即日でのファクタリングが可能です。急な資金調達に対応できるのは、JTCのファクタリングの大きなメリットとなります。

但し、即日買取りが可能なファクタリングとは言え、利用者にとっては余裕を持って相談、条件交渉する方が良い結果を得やすくなります。

急な資金調達でなければ、早めにJTCに対して相談するようにしましょう。

2社間ファクタリング可能

ファクタリングには2社間ファクタリングと、3社間ファクタリングがあります。ファクタリングを利用される方の多くは、売掛債権を売却することを、売掛先に通知したくないと考えています。

そして、売掛先に通知しないファクタリングのことを、「2社間ファクタリング」と呼びます。

JTCでは、2社間ファクタリング・3社間ファクタリングの両方を取り扱うことができます。取引先に通知せずに資金調達したい方にとって、2社間ファクタリングに対応できるのは大きなメリットとなります。

＜関連記事:ファクタリング方式の違いを解説＞

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングは何が違うの？図解で仕組みを解りやすく説明

JTCの買取り金額

JTCのファクタリングでは、100万円から、最大1億円までの買い取りが可能です。ファクタリング会社のなかでも「最大1億円」までの買い取りが可能な会社は少なく、取り扱い金額規模は最高水準と言えます。

少額～高額まで、幅広くファクタリングが可能なのは、JTCの大きなメリットになります。

ファクタリング手数料

JTCのファクタリング手数料設定は、2.0％～となっています。

（2社間・3社間ファクタリング、売却する売掛債権によって条件は異なります）

「ファクタリング手数料2.0％～」というのは、ファクタリング業界全体の中でも、最も低めの水準に入ります。

＜関連記事：ファクタリング手数料の相場はいくら？＞

ファクタリング手数料相場はどれくらい？手数料相場を知ってファクタリングを活用

利用できる方の条件

JTCのファクタリングは、残念ながら年商7,000万円以上の法人企業しか利用できません。年商7,000万円未満の法人も、個人事業主も利用できないのは、デメリットと言えます。JTCのファクタリングは「利用者を一定規模以上」に絞り、特化することで実現しているサービスと言えます。

知名度はまだまだ低い

ファクタリング会社の紹介や、口コミ・評判では、JTCはある程度の知名度・評価を獲得しています。

しかし、ファクタリングの利用実績が少ない方にとって、「JTCなんて聞いたことが無い」というのが正直なところでしょう。

業歴4年も決して長いとは言えません。こういった点はJTCのデメリットと言えます。

ファクタリング対応エリア

JTCのファクタリングは全国対応可能です。しかしながら、拠点は東京・愛知にあり、その他の地域の方が利用する場合には、多少の不便さがあります。

JTCは出張買取りの対応をしてもらえますが、その場合の交通費は顧客負担となります。拠点網の多さは利便性につながります。JTCの拠点数は、決して多いとは言えません。このあたりもデメリットとしてあげられます。

なお、ファクタリング業界最大手の1つである「ビートレーディング」の拠点が、東京・大阪・福岡の3拠点ですので、2伽点のJTCは、「やや少ない」ですが、業界内では対応エリアが広い方に位置されます。

<関連記事：ビートレーディングのファクタリングを紹介>

ビートレーディングのファクタリングを徹底分析！使えるファクタリング会社か調査！

相見積もりがおすすめ

ファクタリングを行う際には、「相見積もり」がおすすめです。

相見積もりとは、複数のファクタリング会社に、同時に、同条件で、ファクタリングの条件を提示してもらうことです。それぞれの条件を比較しながら、最も良いファクタリング会社を選びます。

ファクタリング手数料を低く抑えるにも、必要以上に不利な条件を付けられないためにも、「相見積もり」は有効です。JTC自体も、「相見積もり」への参加に積極的です。当社ホームページ内で、「他社と比べてください」明言されています。

<関連記事：ファクタリング手数料を低く抑える方法>

ファクタリングの手数料相場と手数料を低く抑える方法！！

相談・見積もりは無料

JTCにファクタリングの相談をするのは無料です。JTCでは実際にファクタリングを実施する場合の手数料・諸費用と、「出張査定」など来社してもらった際の実費が請求されるのみです。

相談・査定に費用はかかりませんので、必要なだけ、気軽に相談可能です。

JTCの評判・口コミ

JTCを利用した方の評判・口コミも集めてみました。ファクタリング会社を選ぶ際に、実際にJTCを利用したことのある方の意見・口コミは大変役に立ちますので、参考にしてください。

前向きな評判・口コミ

・赤字、債務超過、税金滞納がある状況で、1週間後の仕入代金支払い（1,700万円）の調達をJTCに相談。無事、満額の資金調達ができました。

・銀行融資を受ける目途があるが、「税金滞納」があり、最終的な審査がおりないままになっている。JTCのファクタリングで納税資金を調達して、無事銀行融資を受けることができた。

・赤字、債務超過で、銀行にはリスケをしてもらっている。リスケ後、銀行からの融資が受けられないなかで、取引先からの入金が予定より遅れてしまった。仕入・給料に充当するため、JTCへファクタリングを相談し、無事に調達できた。

・大丈夫だと思っていた銀行融資がぎりぎりで不承認となった。月曜に必要な資金を、金曜にJTCに相談。急遽、その日のうちに必要書類をJTCに提出。土日に対応してもらい、無事資金調達できた。

・相見積もりで3社を比較しました。ファクタリング手数料が最も安く、JTCを利用しました。

⇒　JTCに対する評判・口コミでは、他社比較した時の手数料の低さと、赤字・債務超過・税金滞納・リスケ中でもファクタリグが出来たという前向きな意見が多く見られました。

ネガティブな評判・口コミ

良い評判・口コミだけでなく、JTCに対するネガティブなものも確認を忘れてはいけません。

・必要書類が膨大で大変でした。登記簿の用意に手間取り、契約までに時間がかかってしまいました。ただ、手数料は他社に比べて手頃だったため、JTCを利用してよかったと思います。

・契約書類をFAXで送付しているにも関わらず、申し込み3日後に東京支店で面談を行い、面接だけで5時間かかりました。その時に契約を行いましたが、当日に書類は頂けず、後日、本店から郵送されてきます。面接の2日後入金となりましたので計5日かかりました。

⇒　必要書類の準備、所要日数にかかる不満が見受けられました。「即日可能」への期待感から、手間暇が掛からない、書類準備が簡単と期待していた方が多いようです。「ファクタリングを利用するには、最低限の準備が必要ですので注意してください（詳細は後述）」

JTCがおすすめの方

以上の結果を整理して、JTCのファクタリングをおすすめしたい方をまとめてみました。

以下の項目にあてはまる方はJTCのファクタリングのメリットがあり、あてはまる項目数が大きいほど、JTCとの相性が良いことを示しています。

① 年商7,000万円以上の法人企業

② 銀行融資以外の資金調達方法を確保したい

③ 現在の資金調達方法だけでは不安

④（遅延の無い・法人企業向けの）売掛金を保有している

⑤ 利用中のファクタリング会社の条件（手数料など）に不満

⑥ 少しでもファクタリング手数料を低く抑えたい

⑦ 実績・満足度の高いファクタリング会社を活用したい

⑧ 相見積もりを実施したい

JTCファクタリングの手順

JTCでファクタリングを行う場合の基本的な流れを理解しておくと、スムーズに話が進められます。確認しておきましょう。

＜ファクタリングの流れ＞

①WEBから「ご相談・査定依頼」

②電話もしくはメールで回答 / 内容・状況を確認

③仮審査（この時点までは提出書類もほとんど不要です）

④面談日程の設定（アポイント）

⑤必要書類提出

⑥正式審査

⑦最終確認・買取条件の提示

⑧買取条件を確認して利用するか否かを回答

⑨契約日時の調整

⑩契約・入金

<関連記事：ファクタリングの全手順・流れ>

【保存版】知っておきたいファクタリングで資金調達する全手順！！

JTCで必要な書類

JTCにファクタリングで、仮審査後、正式審査・条件提示を行ってもらうために必要な書類は以下です。急を要する場合には、「メール問合せ」を行った後、以下の書類を先に準備しておくと時間が短縮できます。

急ぐ方にとって、「必要書類」を手早く準備できるかどうかは、結果を左右するポイントになります。

<必要書類の一覧>

土日対応可能

JTCへのご相談は、「インターネット経由」なら土日でも受け付けしています。必要な時にすぐに相談・査定依頼ができます。

おすすめファクタリング会社

JTCだけではなく、ファクタリング会社にはたくさんの選択肢があります。当サイトでおすすめするファクタリング会社をご紹介しますので、是非、ファクタリング会社選びの参考にされてみてはいかがでしょうか。

三共サービス

ファクタリング手数料が最も安く、必ず選択肢に含めておきたいファクタリング会社は「三共サービス」です。（三共サービスを利用できるのは法人企業のみとなります。個人事業主は、2位のビートレーディング・3位のMSFJをご覧ください）

三共サービスのおすすめ度：SS+

三共サービスの調達可能額上限は1億です。

三共サービスの特徴

三共サービスは、業歴も19年（2019年3月時点）と長く、ファクタリング専門会社としての強み・実績が豊富にあります。

三共サービスのファクタリング手数料は以下の通りです。

3社間ファクタリングで、1.5％～

2社間ファクタリングでも5.0%～

これは、他のファクタリング会社と比較しても、かなり低く、ファクタリング業界でトップレベルに低い水準と言って良いでしょう。ファクタリング会社を比較するうえで、やはり重要なポイントになるのは「ファクタリング手数料の水準」でしょう。更に、三共サービスは、全国対応、出張買取りが可能なファクタリング会社です。全国どちらの企業でも相談が可能です。

なお、三共サービスではスピード査定が可能ですが、買い取りに要する期間は、最短で2営業日です。スピードが速く、即日資金調達可能を謳うファクタリング会社に比較すると、その点のみがデメリットとも言えます。

三共サービスへのご相談・申込

三共サービスへご相談するには、下記のサイトリンクから公式ホームページに移動してください。

＊三共サービスは無料で相談・見積もり出来ます

そして、移動後すぐに表示されるページにて、「WEBで申し込み」を選択（クリック）してください。お電話の際には、画面に表記されている「お問合せコード（アルファベット3文字）が必要となりますので、ご確認のうえお電話してください。

WEB申込時に表示される「8項目程の項目」に入力して送信すると、追って担当者から連絡が来ます。お急ぎの場合や、翌日になっても電話連絡が来ない場合は、こちらから電話確認するのが良いでしょう。

＜関連記事＞

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ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリング業界で、最も知名度が高い、有名なファクタリング会社です。他のファクタリング会社と比較しても、知名度の高さ、ファクタリング実績の豊富さなどが「ずば抜け」ています。口コミ情報や、利用者の感想なども豊富にあるので、安心して利用しやすいのが特徴です。

おすすめ度：S

ビートレーディングの調達可能額上限は非公表です

ビートレーディングの特徴

他のファクタリング会社と比較して、ファクタリング実績が豊富で、口コミや・評判もたくさんあることから、安心して利用できるのが特徴です。ビートレーディングは、ファクタリング業界のなかでも、知名度の高い優良なファクタリング会社です。

さらにビートレーディングは、他のファクタリング会社に比較して、法人企業・企業規模・個人事業主に関わらず、ファクタリングを利用できるメリットがあります。「個人事業主」や、「小規模の企業」のファクタリングは取扱っていないというファクタリング会社もいます。それに対して、ビートレーディングは、大抵の企業や、個人事業主が利用できるファクタリング会社です。

ビートレーディングのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

①日本全国ファクタリング可能

②無料のスピード査定可能

③ファクタリング会社としての認知度No１

④契約件数全国トップクラス（同社調べ）

⑤ファクタリングの顧客満足度No1（同社調べ）

⑥小口から大口までのファクタリングに対応

⑦個人事業主、法人のどちらも利用可能

⑦2社間ファクタリング可能

知名度・実績のあるファクタリング会社をお探しなら「ビートレーディング」がおすすめです。

ビートレーディングへの相談・申込

ビートレーディングでは、5分程度でのスピード査定を依頼することが可能です。もちろん、スピード査定、見積もりは無料です。相談するにあたっては、以下のリンクから公式ホームページに移動してください。

公式ホームページに移動後、「急を要する場合」でなければ、「WEBからのお問合せ」がおすすめです。「WEBからのお問合せ」をクリックしてください。

その後表示される10項目程（ご希望金額・売掛金の額・会社名（個人事業主なら屋号・個人名など）・連絡先）を入力して送信すれば、内容に沿った担当者から折り返しの連絡がもらえます。

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MSFJ

MSFJは、法人・個人事業主のどちらでも利用できるファクタリング会社です。5,000万円までの大口ファクタリングはもちろん、100万円未満の小口ファクタリングにも積極的に対応してくれます。さらに、100万円未満のファクタリングならスピード審査・即対応が可能ですので、即日資金調達できる可能性も高いのが特徴です。

おすすめ度：A

MSFGの調達可能額上限は5,000万円です。

MSFJの特徴

MSFJの特徴はファクタリング手数料比率が明確であり、業界トップクラスに低い水準でもあるため、安心して利用しやすいことです。MSFJのファクタリング手数料の基準は以下となります。

<MSFJの特徴>

MSFJのプレミアムファクタリングならファクタリング手数料は最大でも6.8％です。もちろん、MSFJでは2社間ファクタリングの利用も可能ですので、取引先に知られることなくファクタリングを利用することができます。このMSFJのファクタリング手数料率の水準は業界トップクラスです。

さらに、ファクタリング会社のなかで、手数料率の上限を示している会社はMSFJを除いてほとんどいません。手数料率の上限を示しているのは、MSFJがかなり信頼できる会社の証拠と言えるでしょう。

MSFJへの申込・相談

MSFJへの相談は以下のリンクから公式ホームページに移動します。

トラスト・ゲートウェイ

九州、特に福岡で事業を行っている事業主におすすめなファクタリング会社が、トラスト・ゲートウェイです。トラスト・ゲートウェイをご利用出来るのは「法人企業」となります。法人であれば、創業1年目からでもご利用できます。

トラスト・ゲートウェイの特徴

トラスト・ゲートウェイのように、ファクタリング会社の中で、九州に地盤を持っている会社はあまりいません。やはり、関東圏に本社を置くファクタリング会社が多いのですが、遠方のファクタリング会社より、近くの会社を利用した方が相談もしやすいものです。

トラスト・ゲートウェイは、他のファクタリング会社と比較しても、遜色の無い、優良なファクタリング会社です。九州で事業を行っている方には企業には、是非おすすめです。

トラスト・ゲートウェイの特徴を整理すると以下となります。

①リピート率98％の満足度

②最短1日のスピード査定

　→　その後、95％が申込に至る好条件

③担保・保証人不要

④50～5,000万円までのファクタリングに対応

⑤新規契約時に3万円のキャッシュバック中

⑥九州エリアトップクラスの買取率

⑦取引先への通知不要

九州でファクタリング会社をお探しならトラスト・ゲートウェイがおすすめです。他のファクタリング会社と比較しても遜色なく、地域密着のファクタリング会社ですので、安心して相談できます。

トラスト・ゲートウェイのご相談

トラスト・ゲートウェイはスピード査定・最短1日で資金調達ができるファクタリング会社です。トラスト・ゲートウェイへのご相談は以下のサイトリンクをクリックしてください。公式ホームページに移動します。

ページ移動後、「メールでのお問い合わせはこちら」をクリックしてください。「相談用のフォーム」が表示されますので、入力のうえ、確認・送信を押してください。その後、しばらくすると、専門の担当者から連絡が来ます。電話での相談も可能ですが、メールで問い合わせした方が、専門の担当者から連絡がもらえますので、スムーズに話がすすみます。

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ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントも「おすすめ」できるファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントの特徴

ジャパンマネジメントのファクタリングの手数料率は 3.0％～です。前述したファクタリング会社と比較すると、やや高めの手数料料率ですが、ファクタリング業界の中では、かなり低めの水準です。

相見積もりを行う際には、是非、加えておきたいファクタリング会社です。

ジャパンマネジメントのファクタリングの特徴を整理すると以下となります。

① 最短即日で資金調達可能

② 全国対応（出張買取OK）

③ 保証人・担保不要

④ 顧客満足度に自信あり（経営アドバイス、アフターフォローに自信あり）

⑤ 個人事業主のファクタリング利用も受付中

ジャパンマネジメントへの相談

ジャパンマネジメントへ相談・申込するには、以下のリンクをクリックして、公式ホームページへ移動してください。

▼こちらをクリック

①移動後、表示されたページにて、「ファクタリング無料診断」をクリックして下さい。

②10項目程の問い合わせ欄が表示されますので、入力して「上記内容で診断/お問合せする」をクリックします。

③その後、専門の担当者からご連絡があります。

お電話での問い合わせも可能ですが、「至急」で無い場合は、上記で先に連絡しておく方が無難です。専門の担当者から連絡がもらえますので、その後の相談がスムーズに行えます。

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えんなび

えんなびは比較的審査に通りやすく、利用しやすいファクタリング会社としてご紹介します。ファクタリング手数料率は最低5.0％～ですので、前述したファクタリング会社に比べて、少し高めなのがデメリットです。

但し、即日資金調達や、債務超過、赤字、税金滞納など、銀行融資が全く利用できない状態でも利用できるのが特徴です。

ビジネスローンも検討

ファクタリング東京の「売掛債権買取サービス（ファクタリング）」をご紹介しました。ファクタリングは中小企業、個人事業主にとって、有力な資金調達方法ですが、利用には売掛債権を保有していることが必須条件となります。

売掛債権をお持ちで無い中小企業や個人事業主/自営業者が資金調達を行うなら、「ビジネスローン」も大変おすすめです。

ビジネスローンとは、主にノンバンクと言われる貸金業者が、「簡易的な審査」で、「担保不要・第3者保証人不要」で融資してくれる商品です。ビジネスローンを活用すれば、売掛債権を保有していない中小企業や、個人事業主でも、資金調達できる可能性があります。

▼ビジネスローンのご紹介

<関連記事：ビジネスローンのご紹介>

ビジネスローンとは？経営者や個人事業主が知っておくべきメリット・デメリット

ファクタリングとは？

最後に、ファクタリングを簡単にご説明しましょう。

ファクタリングとは、近年、注目度が高まっている資金調達方法の1つです。しかし、ファクタリングは借入ではありません。ファクタリングと「売掛債権の売却」になります。

銀行で手形割引を利用されたことがある方であれば、むしろイメージがしやすいかも知れません。

ファクタリングは手形割引に、非常に似ています。

ファクタリングは、回収期日前の売掛債権を、前倒しで資金化することによる資金調達方法です。資金調達日から売掛債権の回収日までの期間は、ファクタリング会社が立て替えることになります。

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【保存版】注目度の高まるファクタリングとはなに？経営者が知るべき情報を網羅して解説します！

ファクタリングとは？ファクタリングの仕組みや利用方法を初心者にもわかりやすく図解で説明します！

ファクタリングと手形割引は非常に良く似ていますが違いもあります。最も大きな違いは償還請求権の有無でしょう。手形割引は、取引先が倒産して支払いが出来ない時は、資金調達者が手形を買い戻す必要があります。

それに対して、ファクタリングでは、ファクタリング会社がリスクを負いますので、買い戻す必要はありません。

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銀行融資とファクタリングは何が違うの？調達条件や担保・保証人の有無、審査スピードなどを比較！

ファクタリングと手形割引の違いは？

まとめ

JTCのファクタリングについて徹底的に調べてみました。

JTCは「ある程度の規模（年商7,000万円以上）を持った法人企業」しか利用できませんが、その分、ファクタリング手数料の低さなどがメリットになっています。

JTCは「最短即日」での買取りも可能ですが、必要書類の準備や、面談など、簡単ではありません。最低でも1週間程度は余裕をみたうえで、相談するのがおすすめです。

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